Wertanlage // Rente

Gold, ETF, Fondssparen, Aktienhandel

Wieviel Risiko kannst und willst Du eingehen? Hier kann eine Beratungsstunde helfen, viele Fragen zu klären. Daher bitte ich Dich, direkt einen Termin mit mir zu vereinbaren. So können wir all Deine Fragen am Besten klären und gemeinsam eine Gesamtstrategie entwickeln.

Für die einzelnen Bausteine gebe ich Dir Fachleute an die Hand, die dann mit Dir diese Strategie umsetzen. So hast Du pro Produkt je einen Experten mit tiefen Fachwissen und langjähriger Erfahrung an Deiner Seite. Dies hilft Dir gerade in Risikobereichen sehr, möglichst kein Geld zu verlieren.

Wohneigentum: Sicherheit und Steuerliche gefördert?

Wer Risikoanlagen scheut oder nicht allein in Versicherungen sparen möchte, sollte diese Option prüfen. In der Regel suchen Klienten nach einer Immobilie zur Selbstnutzung. Dies ist aber nicht immer der Richtige Schritt. Denn:

1. Was wird aus dem Haus, wenn die Kinder zum Studium gehen?
2. Wo finde ich im Alter noch einen Arzt und wo kann ich einkaufen?

Diese Fragen sollte man bei den heutige Immobilienpreisen stellen. Es gilt abzuwägen, wann wie viel Raumnotwendig ist und wie stark man die Familie an Finanzierungen binden will. Auch hier biete ich Dir Kontakte zu Immobilienspezialisten. Sie helfen Dir, die bestmögliche Wertanlage zu finden.

Allgemeines

Neben Pflegeversicherung und bspw. auch Krankenversicherung gibt es noch viele weitere Dinge, die auch im Alter regelmäßig Geld erfordern.  Neben der Schaffung von Sachwerten, wie z. B. einem Eigenheim, kann auch eine private Rentenversicherung helfen, regelmäßig wiederkehrende Kosten zu decken.

Dabei spielen Faktoren wie die richtige Anlagestrategie, Laufzeit, Stabilität der Gesellschaft, etc. eine Rolle. Nutzen Sie daher immer eine persönliche Beratung um zu ergründen, welcher Vertrag der richtige für Ihre derzeitige Situation und Ihre Zukunftspläne ist. Denn wer in jungen Jahren richtig wählt, spart viel Geld, bei eventuellen Wechseln.

Rüruprente / Basisrente

Allen Selbstständigen und Freiberuflern sollte diese Form einen besonderen Gedanken wert sein. Doch selbst Arbeitnehmer, können zusätzlich Steuern sparen. Es gibt zwar immer wieder Kritik an den gesetzliche Vorgaben, aber wenn man Sie einmal genau betrachtet, zeigen sich auch echte Vorteile. Ob es auch bei Ihnen ein solides Standbein für die Altersvorsorge sein sollte, können wir gern in einem persönlichen Gespräch erörtern.
Hinweis: Unternehmer können natürlich auch die Berufsunfähigkeitsversicherung mit der Rürup-Rente kombinieren. Was dabei (auch steuerlich) zu beachten ist, zeige ich Ihnen gern auf.

Betriebliche Altervorsorge

Neben der sozialen Komponente der Absicherung der eigenen Mitarbeiter, wie bei der Gruppenunfallversicherung, können Unternehmen hier auch noch Lohnkosten senken. Ein Höchstmaß an Sicherheit und hohe Garantierenten sind Punkte, die Ihre Geschäftsleitung und Ihnen alle Bedenken nehmen werden. Genaueres können Sie jederzeit in einem Gespräch erfahren.

Riesterrente

Oft kritisiert und doch bis heute für Arbeitnehmer eine wichtige Ergänzung. Ich bringe gern Licht ins Dunkel und erkläre Ihnen im Gespräch die Kritikpunkte aus der Presse. Dann entscheiden Sie, ob und wie eine Riesterrente Ihnen hilft oder schadet.

Aktuell sind für diese Versorgebautsteine keine Onlinerechner verfügbar.

Daher bitte ich Dich, direkt einen Termin mit mir zu vereinbaren. So können wir all Deine Fragen am Besten klären.

Danke.